自从2003年开放内地游客港澳自由行以来，非法套现的问题就此出现澳门博彩公司，犯罪手法不断进化，从最初的大额信用卡假消费到地下钱庄，再演变成现在的银联终端套现，目的都是为了逃避内地的外汇管制。

　　年初至今，澳门警方集中对利用银联卡终端非法套现进行了集中扫荡。

结果发现，近年来兴起的第三方线下支付意外成为了“最安全”的工具。

今年3月，澳门警方在路凼城一间酒店抓捕2名嫌疑人。

经过初步侦讯，还原了整个套现过程。

　　首先，嫌疑人在内地透过第三方支付渠道购入用于银联线下支付的终端POS机，以邮寄或其他方式偷运到澳门。

以内地获得的银联终端在澳门刷卡，可绕开银联基于外汇管制的跨境支付限额，从表面上来看只是一笔数额较大的国内消费。

嫌疑人直接经由第三方支付平台为需要赌资的客人冒充正当消费。

　　赌客需支付刷卡套现的手续费(依据金额大小，从0.5%至2%不等)及正常交易金额0.2%的银联手续费。

2名内地嫌疑人在短短半年内涉案交易逾900宗，金额达到3800万港元。

他们主要在各大酒店和赌场中场活跃，并不时更换内地POS机以逃避追查。

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　　一名在澳门经营赌场的经理人表示，在赌场使用银联卡有金额限制，客人大多会携带现金或透过中介人借贷，相信利用银联终端套现的金额不会太大。

　　另一名要求匿名的投行分析员透露，第三方支付所发放的支付卡(或预付卡)同样是非法套现的可靠工具；在内地反贪的大背景下，不少有钱人选择携带大额支付卡去澳门。

根据他在现场的观察，不法分子会手持POS机在赌场内游荡，游说客人套现加大赌注，金额越大，手续费越低。